Eng und verwinkelt standen im 19. Jahrhundert die Häuser entlang der schmalen Kappelergasse, gegenüber erstreckten sich Oekonomiebauten des Fraumünsteramtes. Nach dem Totalabbruch entstanden ab den 1890er Jahren die heutige breite Kappelergasse mit Stadthaus, Fraumünsterpost und bürgerlichen Wohnhäusern.

1898–1901 wurden die Abteigebäude des Fraumünsters inklusive dem Kreuzgang vollständig abgebrochen. An ihrer Stelle realisierte der Stadtbaumeister Gustav Gull das neue Stadthaus und eine öffentliche kreuzgangartige Passage.

«Immer schneller ging und geht es mit der Korrektion des Kratzes. Hinter den Zentralhof legt sich ein neues, noch grösseres und schöneres Häuserquarré, das des Kappelerhofes. Entschieden! Das Westende der ‹kleinen Stadt›, früher eine halbe Wüste und Einöde, wird zur Grossstadt Zürich [...].» Die Bildstrecke zeigt einen Überblick über die Umgestaltung des Kratzquartiers im 19. Jahrhundert.

Der dreieckige Platz im Süden des alten Kratzquartiers wurde in den 1540er Jahren aufgeschüttet und diente als Werkhof für die Steinmetze und Zimmerleute. Wenig später entstanden dort das Bauhaus – Wohnsitz des jeweiligen Bauherrn (Bauvorsteher) – und die Steinmetzhütte. Von 1803 bis zu ihrem Abbruch 1886 wurden die beiden Gebäude als Stadthaus und Bauhütte genutzt.

1897 brach die letzte grosse Bauetappe im alten Kratzquartier an. Das ehemalige Kornhaus am Ufer der Limmat sowie die gesamten Abteigebäude des Fraumünsters wurden abgebrochen. Anstelle der Abtei entstand das neue Stadthaus.

Dort wo heute der Neurenaissancepalast Stadthausquai 1–7 steht, plätscherte anfangs des 19. Jahrhunderts noch der Zürichsee. Die Stadthausanlage und der Bürkliplatz wurden auf aufgeschüttetem Land angelegt. Nach dem Abbruch des Kratzquartiers fand das «Sächsilüüte-Füür im Chratz» auf dem neuen Platz gegen den See statt.

«Jeden Freitag war Wochenmarkt für Kleider, Hüte, Schuhe, nebst Geschirr, Körben und Küblerwaren auf dem weiten Platz vor dem Stadthaus im Kratz» hielt ein ehemaliger Bewohner des Kratzquartiers 1956 in seinen Jugenderinnerungen fest. Die Marktstände bestanden aus einfachen Holzgerüsten und waren mit Brettern gedeckt.

Ab 1919 wurde das letzte Grundstück im neuen Stadthausquartier überbaut. An prominenter Lage zwischen Bahnhofstrasse, Börsenstrasse und Fraumünsterstrasse, als krönender Abschluss des Quartiers gegen den See, entstand in dreijähriger Bauzeit der monumentale, aber schlichte Kubus der Schweizerischen Nationalbank.